Cosa è AML

Il testo fornisce una panoramica del riciclaggio di denaro (AML) e dei suoi vantaggi e svantaggi. AML si riferisce a leggi e procedure volte a prevenire il trasferimento illegale di denaro e la mascheratura dei fondi. I vantaggi di AML includono la prevenzione delle attività illecite, la protezione delle istituzioni, la diligenza dovuta potenziata e la cooperazione globale. Tuttavia, l’attuazione di AML comporta anche un aumento dei costi di conformità, un potenziale intrusione nella privacy e complessità. Esempi di misure AML includono segnalazione di attività sospette, processi di Conosci il tuo cliente (KYC) e monitoraggio delle transazioni.